ЦБ сообщила об идентификации подозрительных переводов
В интервью «Комсомольской правде» заместитель главы ЦБ РФ Герман Зубарев раскрыл механизмы борьбы с финансовым мошенничеством. По его словам, существует специальная база данных, куда стекается информация о подозрительных операциях от банков и правоохранительных органов.
Эта система позволяет отслеживать не только сами мошеннические действия, но и деятельность дропперов — людей, помогающих преступникам обналичивать похищенные средства. На основе этой базы ведущие банки России ежесуточно блокируют около 20 000 сомнительных транзакций, предотвращая потенциальные хищения.
Работа по противодействию финансовым аферам ведется непрерывно — база постоянно обновляется новыми данными о попытках мошенничества, а подозрительные реквизиты получателей автоматически попадают под особый контроль. Это позволяет оперативно реагировать на новые схемы обмана и защищать средства клиентов.
Статистика показывает, что лишь десятая часть заявителей была успешно исключена из реестра ЦБ. В основном это пострадавшие от утечек личных данных или кражи информации из различных организаций.
Значительный рост базы данных — почти на 50% за год — привел к накоплению нескольких сотен тысяч записей, как отметил заместитель председателя Центробанка. При этом отсутствие массовых апелляций на включение в реестр подтверждает точность выявления мошенников.
Большинству обратившихся — примерно 70% — было отказано в исключении из базы, поскольку банки подтвердили факты получения средств от обманутых клиентов на их счета. Каждый пятый заявитель ошибочно связывал блокировку карт с включением в базу данных, хотя их реквизиты там не числились — блокировка производилась по иным основаниям.
Начиная с середины лета следующего года вступают в силу новые правила контроля банковских переводов. Как поясняет эксперт Банки Кредитов. ру, финансовые организации получат полномочия приостанавливать сомнительные транзакции. Если клиент не подтвердит операцию в течение двух дней после блокировки, перевод будет автоматически отменен.
В настоящее время регулятор рассматривает вопрос о введении временных ограничений на хранение данных в базе мошенников. Специалист Зубарев считает нецелесообразным пожизненно ограничивать доступ к банковским сервисам тем гражданам, которые могли стать невольными участниками мошеннических операций из-за своей неосведомленности.
