Регулятор сообщил о том, что у них нет планов по «тотальному контролю» за денежными транзакциями

Регулятор: «Полный контроль» за транзакциями физлиц внедрять не будут.

Регулятор не собирается «постоянно контролировать» денежные транзакции физлиц. Сбор данных о них необходим для борьбы с криптовалютными обменниками, виртуальными казино и прочими» нечестными» участниками рынка, отметили в банке.

К каким изменениям стоит готовиться банкам и их клиентам в следующем году?

Регулятор консультирует финучреждения, относительно «противодействия транзакциям, которые осуществляются «неофициальным» бизнесом на счета «запрещенных» виртуальных казино и денежных пирамид», рассказали представители регулятора на последней встрече с журналистами.

Там рассказали, что в планах есть сбор обезличенной информации от тех финучреждений, которые предоставляют услуги по транзакциям между обычными гражданами, и только при существующем риске пользования их сервисами для запрещенных транзакций виртуальными казино и букмекерскими компаниями. Если точнее, то говорится о злоупотреблении, когда большие суммы за несколько часов переводятся на счета определенных получателей, когда нет сомнений в том, что это не стандартные транзакции, которыми пользуются физлица или малый бизнес, а явная попытка осуществления запрещенных транзакций.

До этого в регуляторе сообщали, что они отправили финучреждениям обновленную форму, в которой они должны описывать все транзакции между физлицами, которые проходят по всем существующим каналам. Как рассказали в регуляторе журналистам, запросы в финучреждения будут отправлять по транзакциям за конкретный период. Также иногда регулятор может запросить данные по отдельным транзакциям. К примеру, сведения по карточкам отдельных лиц или по некоторым физлицам (номер телефона, данные биометрии, прочее).

После появления этого нововведения, представители регулятора отметили, что данные, которые идентифицирует граждан, запрашиваться не будут, так как говорится только об «обезличенных реестрах тех транзакций физлиц, которые подходят под конкретные параметры».