Т-Банк озвучил, по каким причинам клиенты попадают в базу мошенников ЦБ
Руководитель центра экосистемой защиты Т-Банка Олег Замиралов объяснил в интервью РБК механизм, по которому добропорядочные граждане могут неожиданно оказаться в базе мошенников Центробанка. Одна из типичных схем связана с торговлей цифровыми активами между частными лицами. Злоумышленники используют украденные у других людей средства для покупки криптовалюты, при этом владелец криптоактивов, разместивший объявление о продаже на бирже, может не подозревать об истинном происхождении денег. Мошенник убеждает свою жертву перевести деньги якобы на защищенный счет, который на самом деле принадлежит продавцу криптовалюты. В результате такой операции счет продавца может быть заблокирован, а его финансовые операции — ограничены из-за попадания в черный список.
Олег Замиралов объяснил механизм мошенничества, где ничего не подозревающий продавец криптовалюты становится невольным участником преступной схемы. Добросовестно проведя обмен и передав криптовалюту аферисту, который впоследствии скрывается с активами, продавец рискует попасть под следствие. Особенно если обманутый клиент обратится в правоохранительные органы с заявлением. Помимо этого, некорректное документальное оформление операций также может привести к внесению в черный список Центрального Банка. В итоге пострадавшими оказываются как потерявший средства клиент, так и продавец криптовалюты, который проводил сделку, не зная о её криминальном характере.
За прошедший год Т-Банк провел блокировку более 12 000 счетов, сверяясь с базой данных Центробанка. При этом каждые три месяца около тысячи добросовестных клиентов восстанавливали доступ к своим счетам после проверки. Иногда возникают редкие случаи, когда владелец счета даже не подозревает о его существовании, и мошенники проводят по нему незаконные операции. В подобных ситуациях банк проводит расследование совместно с соответствующими органами. Как пояснил Замиралов, выход из такой ситуации возможен при условии, что клиент самостоятельно возместит похищенные средства.
Олег Замиралов отмечает, что на данный момент каждый случай попадания клиента в базу мошенников рассматривается отдельно. По мнению специалиста из Т-Банка, необходимо усовершенствовать механизм работы с этой базой, создав упрощённую систему исключения добросовестных пользователей из списка подозрительных лиц.
